中证智能财讯齐鲁银行（601665）4月23日披露2025年年度报告。2025年，公司实现营业总收入131.35亿元，同比增长5.12%；归母净利润57.13亿元，同比增长14.58%；扣非净利润56.43亿元，同比增长15.36%；经营活动产生的现金流量净额为441.04亿元，同比增长135.71%；报告期内，齐鲁银行基本每股收益为1.00元，加权平均净资产收益率为12.17%。公司2025年度分配预案为：拟向全体股东每10股派现1.282元（含税）。
以4月22日收盘价计算，齐鲁银行目前市盈率（TTM）约为6.75倍，市净率（LF）约0.72倍，市销率（TTM）约2.94倍。
资料显示，公司主要业务有人民币业务、外汇业务、向客户提供公司及个人银行产品和服务、资金业务。
数据显示，2025年公司加权平均净资产收益率为12.17%，较上年同期下降0.35个百分点。
截至2025年，公司经营活动现金流净额为441.04亿元，同比增长135.71%；筹资活动现金流净额283.73亿元，同比增加85.33亿元；投资活动现金流净额-576.41亿元，上年同期为-391.11亿元。
资产重大变化方面，截至2025年末，公司债权投资较上年末增加35.36%，占公司总资产比重上升2.92个百分点；其他债权投资较上年末增加6.29%，占公司总资产比重下降1.67个百分点；发放贷款和垫款较上年末增加13.53%，占公司总资产比重下降1.26个百分点；交易性金融资产合计较上年末增加0.51%，占公司总资产比重下降0.91个百分点。
负债重大变化方面，截至2025年末，公司吸收存款及同业存款较上年末增加12.03%，占公司总资产比重下降2.67个百分点；应付债券较上年末增加32.84%，占公司总资产比重上升1.76个百分点；向中央银行借款较上年末增加29.66%，占公司总资产比重上升0.76个百分点；卖出回购金融资产款较上年末增加24.48%，占公司总资产比重上升0.31个百分点。
年报显示，2025年末的公司十大流通股东中，新进股东为方全球人寿保险有限公司，取代了三季度末的香港中央结算有限公司。
| 股东名称 | 持流通股数(万股) | 占总股本比例(%) | 变动比例(百分点) |
|---|---|---|---|
| 澳洲联邦银行 | 74590.41 | 12.120948 | 不变 |
| 济南市国有资产运营有限公司 | 50523.98 | 8.210151 | 不变 |
| 兖矿能源集团股份有限公司 | 36215.09 | 5.884956 | 不变 |
| 济南城市建设投资集团有限公司 | 34580.81 | 5.619385 | 不变 |
| 济南西城置业有限公司 | 21984.36 | 3.57246 | 不变 |
| 济南西城投资发展有限公司 | 21085.05 | 3.426323 | 不变 |
| 济钢集团有限公司 | 18480 | 3.003002 | 不变 |
| 方全球人寿保险有限公司 | 15611.65 | 2.536894 | 新进 |
| 重庆华宇集团有限公司 | 13143.81 | 2.135871 | 不变 |
| 中国重型汽车集团有限公司 | 12931.41 | 2.101355 | 不变 |
指标注解：
市盈率=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负，此时用市盈率估值没有实际意义，往往用市净率或市销率做参考。
市净率=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式，即以截至最近一期财报（含预报）12个月的数据计算。市净率采用LF方式，即以最近一期财报数据计算。三者的分位数计算区间均为公司上市以来至最新公告日。
市盈率、市净率为负时，不显示当期分位数，会导致折线图中断。
（文章来源：中国证券报·中证网）